Política internacional: Lavado de activos.

Política Internacional contra el Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.

Tema: Lavado de Activos y Financiamiento al terrorismo.


POLÍTICA INTERNACIONAL CONTRA EL LA/FT
La política internacional contra el lavado de activos y la financiación al terrorismo está enfocada en cuatro aspectos que se detallan a continuación en los cuales el sector privado y el gobierno trabajan en conjunto:
¥ Prevención y Control
¥ Detección y Reporte
¥ Represión
¥ Confiscación

POLÍTICA INTERNACIONAL CONTRA EL LA/FT Prevención y Control
Las actividades de Prevención y control se inician de manera conjunta entre el sector privado y el gobierno. Son todas las actividades concernientes a la prevención del lavado de activos y la financiación al terrorismo por medio de la implementación de un esquema que permite la detección de los intentos y las operaciones sospechosas. Igualmente, las actividades de control se refieren al monitoreo constante de los cuatro pilares fundamentales de un eficaz programa de prevención, a saber y los cuales se detallaran más adelante: Contraparte o cliente, la zona geográfica, el canal y el producto. Por parte del Estado, se refiere a la creación de la normativa que imparte las medidas de protección necesarias para los reguladores y supervisores.
Sujetos Obligados: Son todas aquellas entidades que son designadas por la ley para reportar operaciones sospechosas de lavado de activos o financiamiento al terrorismo, ya que la naturaleza de sus negocios, ubicación o contraparte las hace más vulnerables. Adicionalmente, son todas las empresas que por disposición del regulador consideren que deben reportar las operaciones sospechosas. Igualmente todo profesional que tenga conocimiento que se está efectuando una operación y en general, quien tenga pleno conocimiento que la actividad delictiva de lavado se está realizando. Así las cosas, todos los ciudadanos somos sujetos obligados, sea por disposición normativa y por aspectos morales. Sin embargo, se debe tener claridad entre los sujetos obligados de reportar actividades u operaciones sospechosas y los sujetos obligados para la implementación de un sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento al terrorismo.

Autoridades de Supervisión, Vigilancia y Control: Son los organismos del Estado que actúan como reguladores o supervisores de las empresas que se encuentran inscritas en cierta categoría o sector económico tales como el sector financiero, sector solidario, sector salud, sector minero, sector agrícola, Comercio, Vigilancia, Tránsito y Transporte, Notariado y Registro, entre otros.

SUJETOS OBLIGADOS SECTOR PRIVADO
¥ Empresas del sector Financiero en su totalidad
¥ Empresas aseguradoras en todas las modalidades
¥ Cooperativas de ahorro y créditos, multiactivas con sección ahorro y crédito
¥ Empresas de Juegos de suerte y azar
¥ Notarias
¥ Cámaras de Comercio
¥ Empresas de Cambio y mercado libre de divisas
¥ Compra venta de vehículos nuevos y usados
¥ Empresas con actividades de Comercio Internacional
¥ Explotadores y fundidoras de oro y piedras preciosas
¥ Depósitos públicos y privados
¥ Agencias de Aduanas (SIA)

SUJETOS OBLIGADOS SECTOR PRIVADO
¥ Agentes de carga internacional
¥ Intermediarios de tráfico postal y envíos rápidos
¥ Empresas de mensajería
¥ Usuarios aduaneros permanentes
¥ Usuarios altamente exportadores
¥ Empresas de transportadoras de carga
¥ Club de deportistas
¥ Empresas transportadoras de valores o de vigilancia o seguridad privada

SUJETOS OBLIGADOS SECTOR PRIVADO
¥ Sociedades Portuarias
¥ Usuarios operadores, industriales y comercializadores de zonas franca
¥ Empresas Transportadoras de comercio exterior
¥ Empresas blindadoras de Vehículos
¥ Administradores de pagos de bajo valor
¥ Compraventa de cartera a descuento
¥ Operadores de servicios postales de pago
¥ Corresponsales no bancarios
¥ Empresas vigiladas por Superintendencia de Sociedades

SUJETOS OBLIGADOS SECTOR PRIVADO
¥ Entidades sin ánimo de lucro
¥ Agentes Inmobiliarios
¥ Constructores
¥ Representantes Legales
¥ Miembros de Junta Directiva
¥ Socios o Accionistas
¥ Revisores Fiscales
¥ Abogados
¥ Contadores
¥ Ciudadanos

SUJETOS OBLIGADOS SECTOR PÚBLICO
¥ El Estado
¥ Empresas de economía mixta
¥ Entidades territoriales al momento de contratar
¥ Superintendencias
¥ Bancos centrales
¥ Todas las que sean designadas por UIAF (Unidad de Inteligencia y Administración financiera)
¥ Dirección de Impuestos



 

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