Marco antilavado de activos.

Marco Anti lavado de Activos y Lucha Contra la Financiación al Terrorismo y la corrupción.

Tema: Lavado de Activos y Financiamiento al terrorismo.


Marco Antilavado de Activos y Lucha Contra la Financiación al Terrorismo

Luchar contra la delincuencia y la corrupción
El lavado de activos y la financiación al terrorismo comprende una amplia gama de delitos fuentes en los cuales se incluye la Corrupción. Es por esto que la tipificación penal es el comienzo del programa mundial que previene, investiga y penaliza todas las actividades relacionadas con dichos delitos y los individuos que se involucran en actividades delictivas. Así mismo, el marco anti lavado de dinero y lucha contra la financiación del terrorismo incluye todos los aspectos relacionados con la corrupción, tanto pública como privado, de modo que se evite a toda costa, las oportunidades criminales en la sociedad. Es por esto que la implementación de un Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo es la piedra angular que permite el autocuidado desde el origen de cada operación en todo el sector económico.

Marco Antilavado de Activos y Lucha Contra la Financiación al Terrorismo
Mejorar la estabilidad de los diversos Sectores de la Economía.
El Marco Antilavado de Activos y Lucha Contra la Financiación al Terrorismo recupera la confianza de los usuarios, clientes y en general de los actores de la economía, los cuales han sufrido ostensibles pérdidas como consecuencia del lavado de dinero, la financiación al terrorismo y las actividades delictivas subyacentes. Es mandatorio mantener el orden económico por medio de leyes que protejan al consumidor y las corporaciones, sin embargo la implementación de un Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo es la herramienta corporativa que permite controlar y detectar los riesgo inherentes a las contrapartes, zona geográficas, productos y servicios y canales de distribución.

Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo
La industria criminal usa el sistema financiero y comercial, como también algunas actividades profesionales para legalizar las ganancias obtenidas productos de sus actividades delincuenciales. Uno de los mayores retos de estos individuos es el acceso al sector financiero y real por medio de otras actividades ilegales tipificadas como delitos fuentes. Por lo tanto controles internos poco rigurosos, violación de la ley y carencia de principios morales y éticos son los vacíos comunes en entidades públicas y privadas, como también las oportunidades que buscan los delincuentes para legalizar el dinero sucio.

Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo, Marco Normativo
El marco normativo en la prevención de lavado de activos y financiación al terrorismo está fundamentado en las diversas acciones de los grupos internacionales, los cuales resaltan ampliamente la importancia de la prevención desde todas las áreas de la economía y el sector público. Es por ello que la implementación de un Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo debe ser elaborado con base a la normativa internacional y adherir las normas locales o nacionales creadas para tal fin. El sistema de Autocontrol reconoce los esfuerzos realizados por los grupos internaciones que combaten el lavado de dinero y la financiación al terrorismo por medio de la aplicación de los principios globales de autocuidado para el reconocimiento de los riesgos asociados a cada empresa o entidad; todo con el único objetivo de combatir la delincuencia organizada, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
¥ GAFI-FATF 40 Recomendaciones
¥ GAFI-FATF Guidance on the risk-based approach to combatting money laundering and terrorist financing
¥ ONUDC
¥ Comité de Basilea
¥ Las normas locales sobre prevención y control de LA/FT.
¥ Las instrucciones impartidas por las autoridades de regulación y supervisión.

Porque implementar el Modelo?
El sistema de Autocontrol y Gestión del lavado de activos y financiación al terrorismo es catalogado como un mecanismo eficiente para detectar oportunamente las actividades delictivas tendientes a la legalización de las ganancias en actividades delincuenciales. Por lo tanto su implementación, control, seguimiento y mejoramiento son fundamentales para evitar el contagio de la empresa o entidad.
El modelo se debe implementar por los siguientes aspectos:

¥ Contribuye a la prevención del blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, la corrupción y los delitos precedentes.
¥ Genera seguridad y confianza en todos los sectores de la economía.
¥ Incrementa la permanencia y sostenibilidad de los negocios.
¥ Atrae la inversión extranjera.
¥ Promueve la competencia económica legítima.
¥ Desarrolla la gestión empresarial basada responsabilidad y seguridad operacional.
¥ Optimiza la toma de decisiones estratégicas basada en una cultura ética y moral.
¥ Reduce sanciones legales

Requerimientos del Sistema de Autocontrol
El Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento al terrorismo no ha tenido un desarrollo concreto o especifico en la mayoría de los países, dado que éste depende de la normativa internacional y la propia de cada país. Así mismo, las contrapartes, zonas geográficas, productos y servicios y los canales de distribución varían de acuerdo a cada región. Igualmente el apetito al riesgo es otro factor fundamental que se incorpora el modelo y que en el mejor de los casos debería ser el mínimo para evitar las graves consecuencias e impacto derivados de la ocurrencia de las actividades delictivas.
¥ GAFI-FATF 40 Recomendaciones
¥ GAFI-FATF Guidance on the risk-based approach to combatting money laundering and terrorist financing
¥ ONUDC
¥ Comité de Basilea
¥ Las normas locales sobre prevención y control de LA/FT.
¥ Las instrucciones impartidas por las autoridades de regulación y supervisión.
¥ Norma de Gestión de Riesgos ISO 31000:2009
¥ Marco integrado de administración de riesgos corporativos.



 

Status: